অ্যান্টি মানি-লন্ডারিং (এএমএল) এবং
আপনার গ্রাহক (KYC) নীতি জানুন
পকেট অপশন বাংলাদেশে, আমরা মানি লন্ডারিং এবং সংশ্লিষ্ট ক্রিয়াকলাপকে কঠোরভাবে নিষিদ্ধ করে একটি নিরাপদ এবং অনুগত বাণিজ্য পরিবেশ বজায় রাখতে অগ্রাধিকার দিই। আমাদের ফার্ম, তার সহযোগীদের সাথে, বেআইনি উদ্দেশ্যে আমাদের পরিষেবার অপব্যবহার রোধ করতে প্রতিষ্ঠিত মানগুলি কঠোরভাবে মেনে চলে।
মানি লন্ডারিংয়ে সাধারণত তহবিলের অবৈধ উত্সকে অস্পষ্ট করার লক্ষ্যে ক্রিয়াকলাপ জড়িত থাকে যাতে সেগুলি বৈধ বলে মনে হয়। এই প্রক্রিয়াটি সাধারণত তিনটি পর্যায়ে উদ্ভাসিত হয়:
- বসানো: অবৈধভাবে প্রাপ্ত নগদ আর্থিক ব্যবস্থায় প্রবর্তিত হয়, প্রায়শই মানি অর্ডার বা অ্যাকাউন্ট ডিপোজিটের মাধ্যমে।
- স্তরবিন্যাস : এই তহবিলগুলিকে একাধিক অ্যাকাউন্টে বা আর্থিক সংস্থায় স্থানান্তরিত করা হয় যাতে তার অপরাধমূলক উত্স থেকে অর্থ সংযোগ বিচ্ছিন্ন করা হয়।
- ইন্টিগ্রেশন: এখানে, তহবিলগুলি অর্থনীতিতে আবির্ভূত হয়, পরিষ্কার দেখায় বা আরও অবৈধ কার্যকলাপের অর্থায়নে ব্যবহৃত হয়। অন্যদিকে, সন্ত্রাসী অর্থায়ন সরাসরি অপরাধমূলক কর্মকাণ্ড থেকে না হলেও তহবিলের উৎপত্তি বা উদ্দেশ্যপ্রণোদিত ব্যবহার গোপন করতে চায়।
আমাদের কর্মীরা, বিশেষ করে যারা ক্লায়েন্ট ইন্টারঅ্যাকশন এবং পণ্য সরবরাহ পরিচালনা করে, তারা প্রাসঙ্গিক আইন এবং প্রবিধানগুলির সাথে ভালভাবে পারদর্শী হবেন বলে আশা করা হচ্ছে, যেমন “ব্যাংকের জন্য গ্রাহকের কারণে অধ্যবসায়” এবং FATF-এর “মানি লন্ডারিংয়ের জন্য চল্লিশ + নয় সুপারিশ”। . তাদের দৈনন্দিন কাজকর্মে সম্পূর্ণ সম্মতি নিশ্চিত করতে হবে।
এই সম্মতি বজায় রাখার জন্য, আমাদের ব্যবস্থাপনা প্রাসঙ্গিক আইনের আনুগত্য তত্ত্বাবধান করার জন্য একটি ব্যাপক প্রোগ্রাম চালু করেছে। এই উদ্যোগ মানি লন্ডারিং এবং সন্ত্রাসী অর্থায়নের সাথে যুক্ত ঝুঁকি কমাতে কোম্পানি জুড়ে নিয়ন্ত্রক প্রয়োজনীয়তাগুলিকে সমন্বয় করে৷ আমাদের সমস্ত সংশ্লিষ্ট সংস্থাগুলিকে অবশ্যই অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং (AML) এবং আপনার গ্রাহককে জানুন (KYC) নির্দেশিকা পূরণ করতে হবে।
ক্লায়েন্ট সনাক্তকরণ এবং পরিষেবা বিধান সম্পর্কিত রেকর্ডগুলি আইনত প্রয়োজনীয় সময়কালের জন্য বহাল থাকবে, চলমান সম্মতি নিশ্চিত করে। নতুন কর্মচারীরা তাদের অনবোর্ডিংয়ের সময় বাধ্যতামূলক অ্যান্টি-মানি লন্ডারিং প্রশিক্ষণের মধ্য দিয়ে যায় এবং প্রাসঙ্গিক কর্মীদের অবশ্যই বার্ষিক AML এবং KYC প্রশিক্ষণ সম্পূর্ণ করতে হবে। এই এলাকায় যাদের প্রাথমিক দায়িত্ব রয়েছে তাদের আরও বিশেষ প্রশিক্ষণে অংশগ্রহণ করতে হতে পারে।
আমরা যেকোনো সময়ে গ্রাহকদের কাছ থেকে ব্যক্তিগত যাচাইয়ের অনুরোধ করার অধিকার সংরক্ষণ করি। এর মধ্যে নোটারাইজড শনাক্তকরণ নথি, ব্যাঙ্ক স্টেটমেন্ট, বা ইউটিলিটি বিল সরবরাহ করা জড়িত থাকতে পারে। অতিরিক্তভাবে, ক্লায়েন্টদের আরও যাচাইয়ের জন্য তাদের পরিচয় নথির সাথে ফটো প্রদান করতে হতে পারে, যেমন আমাদের এএমএল নীতিতে বিস্তারিত আছে।
আমাদের সাথে ক্লায়েন্টের তথ্য আপডেট করা অত্যন্ত গুরুত্বপূর্ণ — ব্যক্তিগত বিবরণে (যেমন নাম বা ঠিকানা) যেকোনো পরিবর্তন আমাদের সহায়তা দলকে অবিলম্বে রিপোর্ট করা উচিত। ফোন নম্বর আপডেটের জন্য, শনাক্তকরণের বিশদ সহ নতুন নম্বরের মালিকানা প্রমাণ করার ডকুমেন্টেশন প্রয়োজন।
ক্লায়েন্টদের দ্বারা জমা দেওয়া নথির সত্যতা অপরিহার্য। পকেট অপশন বাংলাদেশ সম্মতি এবং নিরাপত্তা মান বজায় রাখা নিশ্চিত করতে ইস্যুকারী কর্তৃপক্ষের সাথে যোগাযোগ করে নথির সত্যতা যাচাই করতে পারে। এই ব্যবস্থাগুলি গ্রহণ করে, আমরা বাংলাদেশে নতুন এবং পাকা ব্যবসায়ী উভয়ের জন্য একটি নিরাপদ এবং স্বচ্ছ বাণিজ্য পরিবেশের প্রচার চালিয়ে যাচ্ছি।